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中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法

（2022年9月2日第十三屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

第三十六次會議通過）

目 錄

第一章 總 則

第二章 電信治理

第三章 金融治理

第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理

第五章 綜合措施

第六章 法律責(zé)任

第七章 附 則

第一章 總 則

第一條 為了預(yù)防,、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益,，維護(hù)社會穩(wěn)定和國家安全，根據(jù)憲法,，制定本法,。

第二條 本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的,，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段,，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式,，詐騙公私財物的行為,。

第三條 打擊治理在中華人民共和國境內(nèi)實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者中華人民共和國公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，適用本法。

境外的組織,、個人針對中華人民共和國境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的,，或者為他人針對境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的,，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責(zé)任,。

第四條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全,；堅(jiān)持系統(tǒng)觀念,、法治思維，注重源頭治理,、綜合治理,；堅(jiān)持齊抓共管、群防群治,，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施,，加強(qiáng)社會宣傳教育防范；堅(jiān)持精準(zhǔn)防治,，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營活動和群眾生活便利,。

第五條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益,。

有關(guān)部門和單位,、個人應(yīng)當(dāng)對在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私,、個人信息予以保密,。

第六條 國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制,，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作,。

地方各級人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制,，開展綜合治理,。

公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融,、電信,、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任,，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,。

人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判,、檢察職能作用,，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險防控責(zé)任,，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度,，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險安全評估。

第七條 有關(guān)部門,、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作,，實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合,、快速聯(lián)動,，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動,。

第八條 各級人民政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳,，普及相關(guān)法律和知識，提高公眾對各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式的防騙意識和識騙能力,。

教育行政,、市場監(jiān)管、民政等有關(guān)部門和村民委員會,、居民委員會,，應(yīng)當(dāng)結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害群體的分布等特征，加強(qiáng)對老年人,、青少年等群體的宣傳教育,，增強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育的針對性、精準(zhǔn)性,，開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育進(jìn)學(xué)校,、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū),、進(jìn)農(nóng)村,、進(jìn)家庭等活動。

各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,，對工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育,；個人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識。單位,、個人應(yīng)當(dāng)協(xié)助,、配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。

第二章 電信治理

第九條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)依法全面落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度,。

基礎(chǔ)電信企業(yè)和移動通信轉(zhuǎn)售企業(yè)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對代理商落實(shí)電話用戶實(shí)名制管理責(zé)任,，在協(xié)議中明確代理商實(shí)名制登記的責(zé)任和有關(guān)違約處置措施,。

第十條 辦理電話卡不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。

對經(jīng)識別存在異常辦卡情形的,，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕辦卡,。具體識別辦法由國務(wù)院電信主管部門制定。

國務(wù)院電信主管部門組織建立電話用戶開卡數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險信息共享機(jī)制,，并為用戶查詢名下電話卡信息提供便捷渠道,。

第十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者對監(jiān)測識別的涉詐異常電話卡用戶應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行實(shí)名核驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險等級采取有區(qū)別的,、相應(yīng)的核驗(yàn)措施,。對未按規(guī)定核驗(yàn)或者核驗(yàn)未通過的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者可以限制,、暫停有關(guān)電話卡功能,。

第十二條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶風(fēng)險評估制度，評估未通過的,，不得向其銷售物聯(lián)網(wǎng)卡,；嚴(yán)格登記物聯(lián)網(wǎng)卡用戶身份信息；采取有效技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡開通功能,、使用場景和適用設(shè)備,。

單位用戶從電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者購買物聯(lián)網(wǎng)卡再將載有物聯(lián)網(wǎng)卡的設(shè)備銷售給其他用戶的，應(yīng)當(dāng)核驗(yàn)和登記用戶身份信息,，并將銷量,、存量及用戶實(shí)名信息傳送給號碼歸屬的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者對物聯(lián)網(wǎng)卡的使用建立監(jiān)測預(yù)警機(jī)制,。對存在異常使用情形的,，應(yīng)當(dāng)采取暫停服務(wù)、重新核驗(yàn)身份和使用場景或者其他合同約定的處置措施,。

第十三條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)規(guī)范真實(shí)主叫號碼傳送和電信線路出租,，對改號電話進(jìn)行封堵攔截和溯源核查。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范國際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號碼傳送,，真實(shí),、準(zhǔn)確向用戶提示來電號碼所屬國家或者地區(qū),，對網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫,、不規(guī)范主叫進(jìn)行識別、攔截,。

第十四條 任何單位和個人不得非法制造,、買賣、提供或者使用下列設(shè)備,、軟件：

（一）電話卡批量插入設(shè)備,；

（二）具有改變主叫號碼,、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備,、軟件,；

（三）批量賬號、網(wǎng)絡(luò)地址自動切換系統(tǒng),，批量接收提供短信驗(yàn)證,、語音驗(yàn)證的平臺；

（四）其他用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備,、軟件,。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)措施,，及時識別,、阻斷前款規(guī)定的非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò),，并向公安機(jī)關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門報告,。

第三章 金融治理

第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶,、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù),，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度,，依法識別受益所有人,，采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施，防范銀行賬戶,、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動,。

第十六條 開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量,。

對經(jīng)識別存在異常開戶情形的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶,。

中國人民銀行,、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶,、支付賬戶的便捷渠道,。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險信息,。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途,。

第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險防控機(jī)制,。金融,、電信,、市場監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng),，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù),。

市場主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息核驗(yàn)職責(zé)；依照規(guī)定對登記事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查,，對可能存在虛假登記,、涉詐異常的企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的,，依照前款的規(guī)定及時共享信息,；為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查和依法識別受益所有人提供便利,。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)加強(qiáng)監(jiān)測,，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測機(jī)制,。

中國人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng),，會同國務(wù)院公安部門完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)的反洗錢可疑交易報告制度,。

對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情況,，采取核實(shí)交易情況、重新核驗(yàn)身份,、延遲支付結(jié)算,、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)依照第一款規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測時,，可以收集異常客戶互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址,、網(wǎng)卡地址,、支付受理終端信息等必要的交易信息、設(shè)備位置信息,。上述信息未經(jīng)客戶授權(quán),，不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。

第十九條  銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定,，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱,、收付款客戶名稱及賬號等交易信息,，保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的一致性,。

第二十條 國務(wù)院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時查詢,、緊急止付、快速凍結(jié),、及時解凍和資金返還制度,，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施,。

公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,。

第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理

第二十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者,、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者為用戶提供下列服務(wù)，在與用戶簽訂協(xié)議或者確認(rèn)提供服務(wù)時,，應(yīng)當(dāng)依法要求用戶提供真實(shí)身份信息,，用戶不提供真實(shí)身份信息的，不得提供服務(wù)：

（一）提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù),；

（二）提供網(wǎng)絡(luò)代理等網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換服務(wù),；

（三）提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊、服務(wù)器托管,、空間租用,、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)服務(wù),；

（四）提供信息,、軟件發(fā)布服務(wù)，或者提供即時通訊,、網(wǎng)絡(luò)交易,、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)布,、廣告推廣服務(wù),。

第二十二條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對監(jiān)測識別的涉詐異常賬號應(yīng)當(dāng)重新核驗(yàn)，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定采取限制功能,、暫停服務(wù)等處置措施,。

互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、電信主管部門要求,，對涉案電話卡,、涉詐異常電話卡所關(guān)聯(lián)注冊的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號進(jìn)行核驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險情況,，采取限期改正,、限制功能,、暫停使用、關(guān)閉賬號,、禁止重新注冊等處置措施,。

第二十三條 設(shè)立移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定向電信主管部門辦理許可或者備案手續(xù)。

為應(yīng)用程序提供封裝,、分發(fā)服務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洸⒑蓑?yàn)應(yīng)用程序開發(fā)運(yùn)營者的真實(shí)身份信息，核驗(yàn)應(yīng)用程序的功能,、用途,。

公安、電信,、網(wǎng)信等部門和電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者,、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分發(fā)平臺以外途徑下載傳播的涉詐應(yīng)用程序重點(diǎn)監(jiān)測、及時處置,。

第二十四條 提供域名解析,、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定,，核驗(yàn)域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性,，規(guī)范域名跳轉(zhuǎn)，記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息,，支持實(shí)現(xiàn)對解析,、跳轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)換記錄的溯源,。

第二十五條 任何單位和個人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供下列支持或者幫助：

（一）出售,、提供個人信息；

（二）幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢,；

（三）其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助的行為,。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)規(guī)定,，履行合理注意義務(wù),，對利用下列業(yè)務(wù)從事涉詐支持、幫助活動進(jìn)行監(jiān)測識別和處置：

（一）提供互聯(lián)網(wǎng)接入,、服務(wù)器托管,、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸、線路出租,、域名解析等網(wǎng)絡(luò)資源服務(wù),；

（二）提供信息發(fā)布或者搜索、廣告推廣,、引流推廣等網(wǎng)絡(luò)推廣服務(wù),；

（三）提供應(yīng)用程序,、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)技術(shù),、產(chǎn)品的制作、維護(hù)服務(wù),；

（四）提供支付結(jié)算服務(wù),。

第二十六條 公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法調(diào)取證據(jù)的，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)及時提供技術(shù)支持和協(xié)助,。

互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依照本法規(guī)定對有關(guān)涉詐信息,、活動進(jìn)行監(jiān)測時，發(fā)現(xiàn)涉詐違法犯罪線索,、風(fēng)險信息的,，應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)規(guī)定，根據(jù)涉詐風(fēng)險類型,、程度情況移送公安,、金融、電信,、網(wǎng)信等部門,。有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立完善反饋機(jī)制，將相關(guān)情況及時告知移送單位,。

第五章 綜合措施

第二十七條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制,，加強(qiáng)專門隊(duì)伍和專業(yè)技術(shù)建設(shè)，各警種,、各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)密切配合,，依法有效懲處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。

公安機(jī)關(guān)接到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的報案或者發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動,，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國刑事訴訟法》的規(guī)定立案偵查,。

第二十八條 金融、電信,、網(wǎng)信部門依照職責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者,、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者落實(shí)本法規(guī)定情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,。有關(guān)監(jiān)督檢查活動應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范開展。

第二十九條 個人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》等法律規(guī)定，規(guī)范個人信息處理,，加強(qiáng)個人信息保護(hù),，建立個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機(jī)制。

履行個人信息保護(hù)職責(zé)的部門,、單位對可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的物流信息,、交易信息、貸款信息,、醫(yī)療信息,、婚介信息等實(shí)施重點(diǎn)保護(hù)。公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,，應(yīng)當(dāng)同時查證犯罪所利用的個人信息來源,，依法追究相關(guān)人員和單位責(zé)任。

第三十條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳,，在有關(guān)業(yè)務(wù)活動中對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示,，對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時向用戶作出提醒，對非法買賣,、出租,、出借本人有關(guān)卡、賬戶,、賬號等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任作出警示,。

新聞、廣播,、電視,、文化、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等單位,，應(yīng)當(dāng)面向社會有針對性地開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育,。

任何單位和個人有權(quán)舉報電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法及時處理,，對提供有效信息的舉報人依照規(guī)定給予獎勵和保護(hù),。

第三十一條 任何單位和個人不得非法買賣、出租,、出借電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路,、短信端口,、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等,，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助,；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶,、賬號等,。

對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個人和相關(guān)組織者,，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員,，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡,、賬戶,、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務(wù),、暫停新業(yè)務(wù),、限制入網(wǎng)等措施。對上述認(rèn)定和措施有異議的,，可以提出申訴,，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全申訴渠道、信用修復(fù)和救濟(jì)制度,。具體辦法由國務(wù)院公安部門會同有關(guān)主管部門規(guī)定,。

第三十二條 國家支持電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者研究開發(fā)有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)，用于監(jiān)測識別,、動態(tài)封堵和處置涉詐異常信息,、活動。

國務(wù)院公安部門,、金融管理部門,、電信主管部門和國家網(wǎng)信部門等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反制技術(shù)措施建設(shè)，推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享,，加強(qiáng)涉詐用戶信息交叉核驗(yàn),，建立有關(guān)涉詐異常信息、活動的監(jiān)測識別,、動態(tài)封堵和處置機(jī)制,。

依據(jù)本法第十一條、第十二條,、第十八條,、第二十二條和前款規(guī)定，對涉詐異常情形采取限制、暫停服務(wù)等處置措施的,，應(yīng)當(dāng)告知處置原因,、救濟(jì)渠道及需要提交的資料等事項(xiàng)，被處置對象可以向作出決定或者采取措施的部門,、單位提出申訴,。作出決定的部門、單位應(yīng)當(dāng)建立完善申訴渠道,，及時受理申訴并核查,，核查通過的，應(yīng)當(dāng)即時解除有關(guān)措施,。

第三十三條 國家推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)建設(shè),，支持個人、企業(yè)自愿使用,，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對存在涉詐異常的電話卡,、銀行賬戶、支付賬戶,、互聯(lián)網(wǎng)賬號,，可以通過國家網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)對用戶身份重新進(jìn)行核驗(yàn)。

第三十四條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)會同金融,、電信,、網(wǎng)信部門組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu),、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者,、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，對預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人,，根據(jù)情況及時采取相應(yīng)勸阻措施,。對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)追贓挽損，完善涉案資金處置制度,，及時返還被害人的合法財產(chǎn),。對遭受重大生活困難的被害人，符合國家有關(guān)救助條件的,，有關(guān)方面依照規(guī)定給予救助,。

第三十五條 經(jīng)國務(wù)院反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制決定或者批準(zhǔn)，公安,、金融,、電信等部門對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嚴(yán)重的特定地區(qū),，可以依照國家有關(guān)規(guī)定采取必要的臨時風(fēng)險防范措施。

第三十六條 對前往電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嚴(yán)重地區(qū)的人員,，出境活動存在重大涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嫌疑的,，移民管理機(jī)構(gòu)可以決定不準(zhǔn)其出境。

因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動受過刑事處罰的人員,，設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要,，決定自處罰完畢之日起六個月至三年以內(nèi)不準(zhǔn)其出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行,。

第三十七條 國務(wù)院公安部門等會同外交部門加強(qiáng)國際執(zhí)法司法合作,，與有關(guān)國家、地區(qū),、國際組織建立有效合作機(jī)制,，通過開展國際警務(wù)合作等方式，提升在信息交流,、調(diào)查取證,、偵查抓捕、追贓挽損等方面的合作水平,，有效打擊遏制跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動,。

第六章 法律責(zé)任

第三十八條 組織、策劃,、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助,，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。

前款行為尚不構(gòu)成犯罪的,，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留,；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款,，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的,，處十萬元以下罰款。

第三十九條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者違反本法規(guī)定,，有下列情形之一的,，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的,，給予警告,、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，處五十萬元以上五百萬元以下罰款,，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓,、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：

（一）未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的,；

（二）未履行電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡實(shí)名制登記職責(zé)的；

（三）未履行對電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡的監(jiān)測識別,、監(jiān)測預(yù)警和相關(guān)處置職責(zé)的；

（四）未對物聯(lián)網(wǎng)卡用戶進(jìn)行風(fēng)險評估,，或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡的開通功能,、使用場景和適用設(shè)備的；

（五）未采取措施對改號電話,、虛假主叫或者具有相應(yīng)功能的非法設(shè)備進(jìn)行監(jiān)測處置的,。

第四十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定,，有下列情形之一的,，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的,，給予警告,、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù),、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍,、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓,、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：

（一）未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的,；

（二）未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的,；

（三）未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的,；

（四）未按照規(guī)定完整,、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。

第四十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者,、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者違反本法規(guī)定,，有下列情形之一的,，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的,，給予警告,、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù),、停業(yè)整頓,、關(guān)閉網(wǎng)站或者應(yīng)用程序、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，處一萬元以上二十萬元以下罰款：

（一）未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；

（二）未履行網(wǎng)絡(luò)服務(wù)實(shí)名制職責(zé),，或者未對涉案,、涉詐電話卡關(guān)聯(lián)注冊互聯(lián)網(wǎng)賬號進(jìn)行核驗(yàn)的；

（三）未按照國家有關(guān)規(guī)定,，核驗(yàn)域名注冊,、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性、準(zhǔn)確性,，規(guī)范域名跳轉(zhuǎn),，或者記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息的；

（四）未登記核驗(yàn)移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序開發(fā)運(yùn)營者的真實(shí)身份信息或者未核驗(yàn)應(yīng)用程序的功能,、用途,，為其提供應(yīng)用程序封裝、分發(fā)服務(wù)的,；

（五）未履行對涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號和應(yīng)用程序，以及其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息,、活動的監(jiān)測識別和處置義務(wù)的,；

（六）拒不依法為查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)助，或者未按規(guī)定移送有關(guān)違法犯罪線索,、風(fēng)險信息的,。

第四十二條 違反本法第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的,，沒收違法所得,，由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的,，處五十萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，由公安機(jī)關(guān)并處十五日以下拘留。

第四十三條 違反本法第二十五條第二款規(guī)定,，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正,，情節(jié)較輕的，給予警告,、通報批評,，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,，處五十萬元以上五百萬元以下罰款,，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓,、關(guān)閉網(wǎng)站或者應(yīng)用程序,，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款,。

第四十四條 違反本法第三十一條第一款規(guī)定的,，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款,，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的,，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,，并處十五日以下拘留,。

第四十五條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán),、玩忽職守,、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為,，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。

第四十六條 組織,、策劃,、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員,，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任,、行政責(zé)任以外，造成他人損害的,，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任,。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等違反本法規(guī)定,，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任,。

第四十七條 人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責(zé)中,，對于侵害國家利益和社會公共利益的行為，可以依法向人民法院提起公益訴訟,。

第四十八條 有關(guān)單位和個人對依照本法作出的行政處罰和行政強(qiáng)制措施決定不服的,，可以依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

第七章 附 則

第四十九條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作涉及的有關(guān)管理和責(zé)任制度,，本法沒有規(guī)定的,，適用《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》,、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律規(guī)定,。

第五十條 本法自2022年12月1日起施行。